Как сделать вложения в excel?

Всегда хочется рассказать что-нибудь новое и интересное, сегодня именно этот случай. Знали ли вы, что можно целиком вставить документ в Excel или Word файл и хранить его там? Давно читал об этой возможности, но особенно не пользовался. И вот буквально на днях понял удобство этой возможности, делюсь с читателями.

Создавал я небольшой регламент работы, который было необходимо разослать заинтересованным лицам. Проблема в том что к файлу Word прилагалось еще 3 приложения, я подумал, что удобно было бы хранить все файлы приложения в одном. Воспользовался старым трюком продуктов Office и получилось очень аккуратно.

Как это сделать рассказываю далее.

Как вставить документ в Excel или Word целиком?

Сразу скажу, что можно вставлять и только данные из файлов. Подробно описано здесь

И в Excel, и в Word и даже в PowerPoint на ленте инструментов есть раздел Вставка, в которой есть раздел Текст, а значит мы сможем вставить целый объект в документ. Этот пример для Word

Выбираем пункт Объект. Открывается окно

На вкладке Создание, вы можете создать новый объект, в том числе и новую книгу Excel.

Но нам нужно перейти на вкладку Создание из файла (пункт 1 на следующей картинке)

Затем выбираем файл из нужной папки (п.2) и выбираем галочку «В виде значка» (п.3). После чего жмем ОК. Таким образом в условный файл Word вставится и будет хранится целый документ Excel.

Обратите внимание на галочку Связь с файлом. Если нажмете ее перед, то все изменения из созданного ранее и помещенного внутрь файла будет отображаться  открытии. Если галочку как в примере не ставить, то получится чистое хранение файла в файле.

Хранение и вставка доков внутри файлов. Что еще нужно знать?

• Чтобы сделать совсем красиво, вы можете изменить значок вставляемого файла.
• Такие «комплекты файлов» удобно создавать для рассылки нескольким адресатам. Получатель скачивает файл и хранит все файлы в одном. Удобно
• Если же сделать изменения во вложенном файле и сохранить основной документ, то все правки останутся и будут хранится в основном документе.

Небольшая, но удобная возможность пакет MS Office, рекомендую присмотреться.

Поделитесь нашей статьей в ваших соцсетях:

Источник: https://excelworks.ru/2018/11/16/kak-vstavit-dokument-v-excel-i-word-tselikom/

Как рассчитать доходность портфеля + Excel с готовыми формулами

Для оценки эффективности вложений нужно обязательно знать, какую доходность они принесут (или принесли). А если таких вложений много? Их нужно как то сравнить. Чтобы понять — что было более выгодным. И вообще, как можно рассчитать доходность портфеля имея различные вложения (вклады в банке, облигации, акции и прочее). На разные суммы и различные сроки?

Например, что более выгодно? Вложить 57 тысяч на 3 месяца и заработать 3 тысячи. Или инвестировать 75 000 на восемь месяцев и получить 5500?

Как узнать процент эффективной доходности портфеля, если в течении года было постоянное снятие и внесение средств?

Итак, поехали!

Считаем прибыль

• Самая простая и базовая формула для определения «выгодности» вложений.
• Разность между конечной суммой и начальной образует чистую прибыль.
• Чтобы вывести в процентном соотношении воспользуйтесь формулой:

Доходность = (чистая прибыль) / сумму вложения * 100%.

Пример.

Купили акции Газпрома на 10 000 рублей. Через год все продали за 13 000 тысяч.

Чистая прибыль составила 3 тысячи рублей (13 000 — 10 000).

Доходность вложений 30% (3 000 / 10 000) * 100%).

В этой формуле есть один существенный недостаток. Она позволяет рассчитать только абсолютную доходность. Без привязки к периоду, за который она была получена.

Мы могли заработать 30% за 1 год. А могли бы и за 5 лет.

Годовая доходность в процентах

Более правильно оценить прибыль вложений можно с помощью годовой доходности.

Если простыми словами, то годовая доходность показывает, сколько зарабатывает инвестор на каждый вложенный рубль за одинаковый период времени.

Общепринятая оценка «одинакового периода времени» — это один год. Все проценты доходности полученные за разные промежутки времени сводятся к годовой ставке доходности.

1. Как это выглядит на практике?
2. Вложили деньги в акции Сбербанка — 30 000 рублей. И в акции Газпрома — 50 000 рублей
3. Через полгода, после роста котировок Сбербанка, продали все за 36 тысяч рублей.
4. Газпром вы держали ровно год и скинули бумаги за 65 тысяч.

Итог: На Сбербанке вы заработали за полгода 6 тысяч. На Газпроме 15 тысяч, но за целый год.

Если считать по общей доходности, то чистая прибыль в процентах составила бы:

• Сбербанк — 6 тысяч или 20%;
• Газпром — 15 тысяч или 30%.

Для правильной оценки эффективности инвестиций нужно все перевести в годовые проценты:

Формула:

Доходность (% годовых) = (прибыль в % * 365 дней) / срок инвестиций в днях.

• Доходность Сбербанка = 20% х 365 дня / 180 дней = 40% годовых
• Доходность Газпрома = 30% х 365 / 365 = 30% годовых.
• Более выгодными оказались инвестиции в акции Сбербанка.
• 

Доходность с учетом движения средств

А как вывести общий результат, например за год?

Складывать все доходности не очень удобно и трудоемко.

Самый простой и очевидный вариант — зафиксировать стоимость портфеля на начало и конец года. И вычислить общую прибыль.

Пример. На начало года инвестор обладал капиталом в 200 тысяч рублей.  За счет выгодных инвестиций, через год его портфель оценивался в 240 тысяч.

Чистая прибыль 40 000 рублей или 20% годовых.

В этой методике расчета доходности есть один существенный минус, который будет искажать реальные цифры. А по простому, делать их совсем не правильными.

За рассматриваемый период не учитываются возможные движения средств по счету или портфелю.

Что это за движения:

• ввод-вывод средств;
• получения прибыли «извне». Например, купонный доход по облигациям или дивиденды по акциям.

Из примера выше. Если за месяц до окончания годового периода инвестор вносил дополнительные 40 тысяч рублей. Как это скажется на результате? В абсолютных цифрах мы также имеем +40 тысяч прибыли или 20% годовых. Но по факту результата ноль.

Другой вариант. Через 1 месяц инвестор не внес, а снял 40 тысяч. В итоге почти целый год он оперировал суммой на 20% меньше первоначальной. И все равно заработал 40 тысяч прибыли.

Или в течении года выплачивались дивиденды, купоны. Были постоянное внесение и вывод средств со счета. Как тогда? Как определить реальную доходность?

Для расчета есть специальная формула расчета процентов в зависимости от даты и суммы движения средств.  Но думаю большинство (наверняка все) не будут ее пользоваться. Она слишком сложная и громоздкая. Даже ее приводить здесь не буду.)))

Расчет доходности в Excel

Есть более простой вариант расчета процентов в таблице Эксель. Нам поможет формула ЧИСТВНДОХ.

1. Все что нам нужно знать — это даты и суммы движений средств.
2. Как заполнить таблицу?
3. Нам нужны 2 колонки по движению денежных средств:

1. сумма входящих и выходящих потоков
2. Даты движений.

Все поступления на счет должны быть со знаком плюс. Снятия и прочие расходы обязательно со знаком минус. Конечная финальная сумма (на момент которой подсчитывается доходность) на счете тоже со знаком минус.

• Вот как это выглядит на примере:
• 
• Как это сделать в Excel?
• Вносим в таблицу собственные значения (по аналогии с примером выше).
• Вызываем функцию ЧИСТВНДОХ.
• 

В поля «Значение» и «Даты» вносим наши условия как на картинке ниже. Просто выделяя правой кнопкой мыши необходимый диапазон.

Саму формулу еще нужно умножить на 100. Дабы привести к более привычному нам виду. По умолчанию показывается не в процентах, в доле от единицы. В нашем случае — 0,16.

По ссылке, есть файл Excel с уже готовыми формулами, перечисленными в статье. Подставляете свои данные. Считаете прибыль. Радуйтесь (или огорчайтесь) полученной доходности.

Удачных инвестиций!

Источник: https://vse-dengy.ru/pro-investitsii/formula-rascheta-dohodnosti.html

Прикрепление и извлечение различных файлов из книги Excel

Прикрепление и извлечение различных файлов из книги Excel

Можно ли прикрепить (вложить) произвольные файлы в обычную книгу Excel?А потом извлечь эти файлы в заданную папку, и работать с ними?

• Казалось бы, Excel такого не позволяет. (а если и позволяет, то извлечь вложенные файлы без из запуска — весьма проблематично)Но, при помощи макросов, можно реализовать что угодно (и сохранениеизвлечение файлов в том числе)
• Теперь прикрепить к книге Excel любой файл, а затем извлечь его в любую папку под заданным именем, можно при помощи нескольких строк кода!
• В прикреплённом к статье файле находятся 2 модуля класса (AttachedFiles и AttachedFile), а также примеры их использования в виде макросов, позволяющих управлять вложениями в книге Excel.
• Пример использования функционала модулей класса для сохранения в книге Excel исполняемого файла, с последующим извлечением:
• Sub ПрикрепитьФайл() ' прикрепляем файл к книге Excel
• Dim FileManager As New AttachedFiles, res As Boolean

res = FileManager.AttachNewFile(«C:WINDOWS
otepad.exe»)

1. End Sub
2. Sub ИзвлечьФайл() ' из книги Excel на диск
3. Dim FileManager As New AttachedFiles, res As Boolean
4. On Error Resume Next ' на случай, если среди вложений нет файла notepad.exe

res = FileManager.GetAttachment(«notepad.exe»).SaveAs(«C:MyProgram.exe»)

• End Sub
• Sub ЗапуститьВложенныйФайл() ' из книги Excel на диск
• Dim FileManager As New AttachedFiles
• On Error Resume Next ' на случай, если среди вложений нет файла notepad.exe

FileManager.GetAttachment(«notepad.exe»).Run

1. End Sub
2. Если вам требуется прикрепить к книге Excel лишь один небольшой файл (например, маленькую картинку или иконку),воспользуйтесь возможностью сохранения файлов в виде VBA-функций
3. Рассмотрим доступные свойства и методы классов, используемых для работы со вложениями.
4. Класс AttachedFiles позволяет управлять вложенными файлами.
5. Функция GetAllFilenames() возвращает коллекцию имён файлов, прикреплённых к документу Excel(если нет ни одного прикреплённого файла, возвращается пустая коллекция)
6. Функция GetAllFiles() возвращает коллекцию объектов типа AttachedFile (прикреплённый файл)(если нет ни одного прикреплённого файла, возвращается пустая коллекция)

Свойства и методы объекта AttachedFile см. ниже.

Функция AttachmentExist (ByVal filename$) позволяет проверить наличие вложения с именем файла filename$(если книга содержит вложенный файл с таким именем, возвращается TRUE, иначе — FALSE)

Функция AttachNewFile (Optional ByVal filepath$, Optional ByVal filename$, Optional Overwrite As Boolean = True)предназначена для добавления (прикрепления) нового файла, полный путь к которому задан в параметре filepath$.

Если этот параметр не задан, файл сохраняется под тем именем, которое он имел в момент загрузки.

Парамерт Overwrite, если он равен TRUE (по-умолчанию), позволяет заменять старые вложения новыми без лишних вопросов. При его значении FALSE будет выведено диалоговое окно с вопросом, заменить старый вложенный файл на новый, или нет.

Функция MaxFileSize() возвращает максимальный допустимый размер прикрепляемого файла(для файлов Excel 97, 2000, XP, 2003 можно прикрепить файлы размером до 31 мегабайта , а для Excel 2007б 2010, 2013 — максимальный размер прикрепляемого файла составляет 500 МБ)

Функция GetAttachment (ByVal filename$) возвращает вложение с именем filename$ в виде объекта типа AttachedFileТаким способом, мы получаем возможность обратиться по имени к любому из вложенных файлов (чтобы его запустить, сохранить, удалить, и т.д.)

• Метод DeleteAllAttachments удаляет ВСЕ вложенные файлы из книги Excel
• У класса AttachedFiles есть и некоторые свойства, доступные для чтения и изменения:
• Свойство WB (As Workbook) — ссылка на книгу Excel, с которой производятся манипуляции.По-умолчанию, WB ссылается на текущую книгу Excel (ThisWorkbook), но можно работать и с любой другой открытой книгой, — для этого достаточно добавить строку кода типа 

Set FileManager.WB = ActiveWorkbook или Set FileManager.WB = Workbooks(«test.xls»)

Свойство AutoSaveWorkbook (As Boolean, по умолчанию = FALSE) — при установке в TRUE позволяет автоматически сохранять изменения в книге при добавлении или удалении вложенных файлов

Свойство SilentMode (As Boolean, по умолчанию = FALSE) — при установке в TRUE запрещает вывод информации о процессе извлечения или добавления файла в строку состояния Excel, а также блокирует все уведомления.

Таким образом, извлекать и запускать файлы можно в скрытом режиме — пользователь ничего не заметит.

По-умолчанию (при SilentMode = FALSE), в строке состояния Excel отображается ход выполнения действий с файлами (своего рода прогресс-бар)

Второй модуль класса — AttachedFile — позволяет работать с конкретным вложенным файлом.

Метод SaveAs (Optional ByVal filepath$) позволяет извлечь (сохранить) вложенный файл по заданному пути filepath$.Если путь filepath$ не задан, макрос выдаёт диалоговое окно сохранения файла, где можно указать папку, куда будет извлекаться файл, и задать имя создаваемого файла.

Метод Delete безвозвратно удаляет вложенный в Excel файл

Метод Run — позволяет запустить (открыть в программе по-умолчанию) вложенный файл.Для этого, файл автоматически извлекается во временную папку Windows, и оттуда уже выполняется запуск созданного файла.

Внимание: проверка производится медленно, т.к. при этом производится извлечение данных с листа (аналогично извлечению файла на диск). И, если прикреплённые файлы большие (сотни килобайтов и больше), то проверка каждого файла может длиться от нескольких секунд до минут (для многомегабайтных файлов)

Функция FileSizeTXT возвращает размер файла в доступном ткестовом виде. Например, 129 Кб, 3.4 Кб, 12.7 Мб

1. Свойства класса AttachedFiles предназначены только для чтения (хотя их изменение возможно, но нежелательно):
2. Свойство filename (As String) содержит имя вложенного файла с расширением
3. Свойство AttachDate (As Date) хранит дату и время добавления файла в книгу Excel

Свойство FileSize (As Long) возвращает размер файла в байтах. Результат возвращается в виде числа, в отличии от функции FileSizeTXT, выдающей текстовое значение.

• Принципы работы программы:
• файлы сохраняются на «очень скрытом» листе с названием «SheetForAttachedFiles»
• при загрузке, файлы считываются в бинарном виде, и каждый байт преобразуется в 16-ричное представление.Например, файл, состоящий из 5 байтов, будет преобразован в текстовую строку длиной 10 символов примерно такого вида: 3395B3D7FF
• Каждому файлу отводится отдельный столбец на листе:(щелкните на картинке для увеличения)

1. В каждой ячейке хранится 500 байтов данных. (1000 символов)Это значение можно изменить в строке Private Const BYTES_PER_CELL& = 500 модуля класса AttachedFiles
2. Количеством данных в одной ячейке вызвано ограничение на размер файла.Для Excel 2003 оно составляет (65536 — 6) строк * 500 байтов в ячейке = 32765000 байтов = 31,24 Мб
3. В Excel 2007 и более новых версиях строк намного больше, поэтому там можно прикреплять файлы размером для 500 МБ (правда, очень сомневаюсь, что Excel выдержит такое издевательство над собой)

Максимальное число прикрепляемых файлов ограничено числом столбцов на листе Excel.В большинстве случаев, 255 файлов — это более чем достаточно. В Excel 2007-2010-2013 можно прикрепить более 16 тысяч файлов.

Данные файлов не шифруются, но при необходимости это несложно реализовать.

42391 просмотр

Источник: https://webhamster.ru/mytetrashare/index/mtb172/1514718762gfba4ptzj0

Прикрепление и извлечение различных файлов из книги Excel

Можно ли прикрепить (вложить) произвольные файлы в обычную книгу Excel? А потом извлечь эти файлы в заданную папку, и работать с ними?

• Казалось бы, Excel такого не позволяет. (а если и позволяет, то извлечь вложенные файлы без из запуска — весьма проблематично) Но, при помощи макросов, можно реализовать что угодно (и сохранениеизвлечение файлов в том числе)
• Теперь прикрепить к книге Excel любой файл, а затем извлечь его в любую папку под заданным именем, можно при помощи нескольких строк кода!
• В прикреплённом к статье файле находятся 2 модуля класса (AttachedFiles и AttachedFile), а также примеры их использования в виде макросов, позволяющих управлять вложениями в книге Excel.
• Пример использования функционала модулей класса для сохранения в книге Excel исполняемого файла, с последующим извлечением:

Sub ПрикрепитьФайл() ' прикрепляем файл к книге Excel
Dim FileManager As New AttachedFiles, res As Boolean res = FileManager.AttachNewFile(«C:WINDOWS
otepad.exe»)
End SubSub ИзвлечьФайл() ' из книги Excel на диск
Dim FileManager As New AttachedFiles, res As Boolean On Error Resume Next ' на случай, если среди вложений нет файла notepad.exe
res = FileManager.GetAttachment(«notepad.exe»).SaveAs(«C:MyProgram.exe»)
End SubSub ЗапуститьВложенныйФайл() ' из книги Excel на диск
Dim FileManager As New AttachedFiles On Error Resume Next ' на случай, если среди вложений нет файла notepad.exe
FileManager.GetAttachment(«notepad.exe»).Run
End Sub

1. Рассмотрим доступные свойства и методы классов, используемых для работы со вложениями.
2. Класс AttachedFiles позволяет управлять вложенными файлами.

• Функция GetAllFilenames() возвращает коллекцию имён файлов, прикреплённых к документу Excel (если нет ни одного прикреплённого файла, возвращается пустая коллекция)
• Функция GetAllFiles() возвращает коллекцию объектов типа AttachedFile (прикреплённый файл) (если нет ни одного прикреплённого файла, возвращается пустая коллекция)Свойства и методы объекта AttachedFile см. ниже.
• Функция AttachmentExist (ByVal filename$) позволяет проверить наличие вложения с именем файла filename$ (если книга содержит вложенный файл с таким именем, возвращается TRUE, иначе — FALSE)
• Функция AttachNewFile (Optional ByVal filepath$, Optional ByVal filename$, Optional Overwrite As Boolean = True) предназначена для добавления (прикрепления) нового файла, полный путь к которому задан в параметре filepath$.Если параметр filepath$ не задан, то будет выведено диалоговое окно, позволяющее выбрать прикрепляемый файл. Параметр filename$ служит для указания имени файла, под которым он будет храниться в книге Excel. Если этот параметр не задан, файл сохраняется под тем именем, которое он имел в момент загрузки. Парамерт Overwrite, если он равен TRUE (по-умолчанию), позволяет заменять старые вложения новыми без лишних вопросов. При его значении FALSE будет выведено диалоговое окно с вопросом, заменить старый вложенный файл на новый, или нет.
• Функция MaxFileSize() возвращает максимальный допустимый размер прикрепляемого файла (для файлов Excel 97, 2000, XP, 2003 можно прикрепить файлы размером до 31 мегабайта , а для Excel 2007б 2010, 2013 — максимальный размер прикрепляемого файла составляет 500 МБ)
• Функция GetAttachment (ByVal filename$) возвращает вложение с именем filename$ в виде объекта типа AttachedFile Таким способом, мы получаем возможность обратиться по имени к любому из вложенных файлов (чтобы его запустить, сохранить, удалить, и т.д.)
• Метод DeleteAllAttachments удаляет ВСЕ вложенные файлы из книги Excel

У класса AttachedFiles есть и некоторые свойства, доступные для чтения и изменения:

• Свойство WB (As Workbook) — ссылка на книгу Excel, с которой производятся манипуляции. По-умолчанию, WB ссылается на текущую книгу Excel (ThisWorkbook), но можно работать и с любой другой открытой книгой, — для этого достаточно добавить строку кода типа  Set FileManager.WB = ActiveWorkbook или Set FileManager.WB = Workbooks(«test.xls»)
• Свойство AutoSaveWorkbook (As Boolean, по умолчанию = FALSE) — при установке в TRUE позволяет автоматически сохранять изменения в книге при добавлении или удалении вложенных файлов
• Свойство SilentMode (As Boolean, по умолчанию = FALSE) — при установке в TRUE запрещает вывод информации о процессе извлечения или добавления файла в строку состояния Excel, а также блокирует все уведомления. Таким образом, извлекать и запускать файлы можно в скрытом режиме — пользователь ничего не заметит. По-умолчанию (при SilentMode = FALSE), в строке состояния Excel отображается ход выполнения действий с файлами (своего рода прогресс-бар)

Второй модуль класса — AttachedFile — позволяет работать с конкретным вложенным файлом.

• Метод SaveAs (Optional ByVal filepath$) позволяет извлечь (сохранить) вложенный файл по заданному пути filepath$. Если путь filepath$ не задан, макрос выдаёт диалоговое окно сохранения файла, где можно указать папку, куда будет извлекаться файл, и задать имя создаваемого файла.
• Метод Delete безвозвратно удаляет вложенный в Excel файл
• Метод Run — позволяет запустить (открыть в программе по-умолчанию) вложенный файл. Для этого, файл автоматически извлекается во временную папку Windows, и оттуда уже выполняется запуск созданного файла.
• Функция IsCorrect возвращает TRUE, если размер области данных файла соответствует значению длины файла (которое сохранено при добавлении файла в книгу Excel) Если часть данных на скрытом листе (где хранятся вложенные файлы) затерта, функция вернёт значение FALSE, что говорит о нарушении целостности файла.Внимание: проверка производится медленно, т.к. при этом производится извлечение данных с листа (аналогично извлечению файла на диск). И, если прикреплённые файлы большие (сотни килобайтов и больше), то проверка каждого файла может длиться от нескольких секунд до минут (для многомегабайтных файлов)
• Функция FileSizeTXT возвращает размер файла в доступном ткестовом виде. Например, 129 Кб, 3.4 Кб, 12.7 Мб

Свойства класса AttachedFiles предназначены только для чтения (хотя их изменение возможно, но нежелательно):

• Свойство filename (As String) содержит имя вложенного файла с расширением
• Свойство AttachDate (As Date) хранит дату и время добавления файла в книгу Excel
• Свойство FileSize (As Long) возвращает размер файла в байтах. Результат возвращается в виде числа, в отличии от функции FileSizeTXT, выдающей текстовое значение.

Принципы работы программы:

• файлы сохраняются на «очень скрытом» листе с названием «SheetForAttachedFiles»
• при загрузке, файлы считываются в бинарном виде, и каждый байт преобразуется в 16-ричное представление. Например, файл, состоящий из 5 байтов, будет преобразован в текстовую строку длиной 10 символов примерно такого вида: 3395B3D7FF
• Каждому файлу отводится отдельный столбец на листе: (щелкните на картинке для увеличения)  
• В каждой ячейке хранится 500 байтов данных. (1000 символов) Это значение можно изменить в строке Private Const BYTES_PER_CELL& = 500 модуля класса AttachedFiles
• Количеством данных в одной ячейке вызвано ограничение на размер файла. Для Excel 2003 оно составляет (65536 — 6) строк * 500 байтов в ячейке = 32765000 байтов = 31,24 МбВ Excel 2007 и более новых версиях строк намного больше, поэтому там можно прикреплять файлы размером для 500 МБ (правда, очень сомневаюсь, что Excel выдержит такое издевательство над собой)
• Максимальное число прикрепляемых файлов ограничено числом столбцов на листе Excel. В большинстве случаев, 255 файлов — это более чем достаточно. В Excel 2007-2010-2013 можно прикрепить более 16 тысяч файлов.
• Данные файлов не шифруются, но при необходимости это несложно реализовать.

Источник: https://ExcelVBA.ru/code/tools/Attachments

Отчёт по вашим инвестициям в Excel

Главная › Блоги › Блог Домоседа

07.12.2013 Василий Домосед

С момента создания блога меня просили поделиться файлами в которых я веду учет своих инвестиций.

Но проблема была в том, что мои учётные файлы я изначально «с дуру» сделал такими сложными, что порою сам в них не мог разобраться, не то что с кем-то ими делиться.

В последние два месяца — с момента запуска услуги Заказать! вопрос предоставления своим читателям простого шаблона для ведения учета своих инвестиций встает всё острее и острее.

К сегодняшней публикации я подготовил вариант инвестиционного отчёта в MS Excel с тренировочным примером того, как может выглядеть не сложный и довольно удобный вариант ведения учёта собственных инвестиций.

Ведение учёта своих инвестиций

В процессе инвестирования очень важно знать, что происходит с твоими инвестициями и очень желательно не только на текущий момент, но и в динамике с начала инвестирования.

Ведение простых табличек с показателями полученной прибыли и остатками на конкретный момент времени в разрезе инвестиционных активов помогает нам делать правильные выводы относительно целесообразности той или иной инвестиции, а так же помогает быстро понять того ли мы ожидали от соответствующей инвестиции или всего инвестиционного портфеля в целом или нет.

При этом я не являюсь сторонником ведения дотошной отчётности в которой обязательно нужно учесть всё до копейки и ничего не пропустить, я считаю что на ведение отчётности должно уходить не более 5% всего времени, которое вы тратите на инвестирование, т.к. несмотря на важность — ведение отчётности это задача второстепенная от которой нет никакого прямого эффекта.

Оставшиеся 95% времени лучше посвятить детальному изучению вариантов инвестирования, чтению Блога Домоседа и другими полезными делами напрямую направленными на получение инвестиционного дохода.Но, к сожалению сам я не могу похвастаться этим — у меня ведение учёта отнимает больше чем 5%, в основном это связано с историческими факторами.

В том числе с тем, что я стараюсь в этом блоге как можно детальнее отражать историю своих инвестиций — настолько детальнее, что я не уверен, что это нужно лично мне, а так же не уверен что нужно читателям. Но продолжаю вести такой учёт какой всегда и вел, т.к. что-то переделывать довольно лениво.

Всю отчётность которую мы можем вести я бы разделил на три основных типа:

• «табличка» — самый простой и, может быть, самый правильный вариант учёта ваших инвестиций, который можно реализовать как на на обычном листе с помощью карандаша, так и в Экселе. Одним из основных его недостатков является неуниверсальность и сложность в восприятии при увеличении объемов учитываемой информации.Такой способ инвестирования более чем удовлетворяет требование в 5% всего времени. Но его рассматривать отдельно я не буду.
• Детальный балансовый учёт инвестиций — этот вид учёта с ведением подобия бухгалтерского баланса в котором используются такие страшные слова как дебет, кредет, сторно, сальдо, активы, пассивы, переоценка и пр…Такой «основательный» подход к делу обычному человеку не нужен совершенно, т.к. для его ведения вам либо потребуется нанять бухгалтера или самому стать бухгалтером, а эффекта от него будет, возможно, не больше чем от «таблички» а скорее даже меньше.

• сводный отчёт — этот вариант немного сложнее простой «таблички» и требует наличия хотя бы базовых навыков работы в Экселе, но использования подхода сводных отчётов это универсальный метод, который одновременно прост и удобен в использовании и в то же время дает возможность его создателю быстро и безболезненно изменять структуру учёта и всей отчётности, усложнять ее при этом не увеличивая вероятности наделать «незаметных ошибок», которые рано или поздно «всплывают».

Как вы поняли, я подготовил именно третий вариант ведения инвестиционного учета, основанный на сводных данных.

Довольно немаловажным фактором при изучении этого отчёта должно являться то, что подобная структура создания отчётов в экселе является абсолютно универсальной.

Отчёты в подобной структуре можно делать для чего угодно, главное чтобы была информация и вы понимали чего хотите в конечном итоге из нее получить.

В частности могу точно сказать, что абсолютное большинство банковских «аналитиков» работают именно с подобными файлами. Совершенно очевидно, что файлы у них сложнее и возможно самих файлов с отчётами больше, но принципы, которые используются для построения отчётов из базовой информации точно такие же — это я вам говорю по собственному опыту.

Навыки ведения отчётов аналогичных тому, который я приведу в своём примере вы можете применять где угодно — на работе, на учёбе и может быть даже дома (хотя кроме как с инвестициями сложно представить где можно дома использовать эти отчёты).

Так же в подобной форме учёт своей деятельности могут вести игроки в покер, трейдеры на бирже и в общем все, кто вкладывает деньги куда-либо, чтобы с течением времени получить прибыль от вложений. В файле на каждом листе к каждой таблице дан мой довольно развернутый комментарий. Описывать отчёт словами тут в блоге я особого смысла не вижу, т.к. лучший метод изучения подобных вещей, на мой взгляд, это «метод научного тыка». И именно для того, чтобы процесс самостоятельного изучения приложенного отчёта продвигался более-менее продуктивно важно наличие у вас базовых навыков работы с экселем, боюсь что без них — единственным вариантом для Вас остается та самая «табличка». Но не беспокойтесь, вполне может быть, что ведение «таблички» гораздо более правильное решение, чем «ковыряние» в непонятном файле кого-то странного типа из интернета инвестирующего чёрт знает во что $80 000.
Так же одной из причин, по которой я не вижу смысла тут описывать детально приложенный пример — это то, что я не могу сейчас предугадать в каком месте появится самое большое кол-во затруднений в восприятии примера.И именно поэтому я очень прошу об обратной связи — тут в х. Если вы решили для себя, что всё-таки изучите этот файл с целью оценки пригодности его для ведения собственных инвестиций в подобном формате, то все странности и непонятные моменты с которыми вы столкнётесь я прошу описывать тут же в х.Вполне возможно, что после тестовой прогонки читателями этого первого варианта и высказывании мне дельных замечаний, я смогу этот файл доделать так, чтобы им смогли пользоваться все кто этого захочет, а не только те, кто это сумеет.

Начинать изучения файла нужно с первого листа.

Источник: https://www.hib.ru/otchyot-po-vashim-investiciyam-v-excel/